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转移选民视线,奥巴马开出金融猛药
经过一年多的努力,在次贷危机的漩涡中苦苦挣扎的美国经济正稳定下来。此时,总统奥巴马抛出了一剂金融改革的猛药。1月21日,奥巴马宣布政府将制定有效措施,加强对大金融机构的监管,限制其规模和高风险交易。根据白宫的声明,新提议将主要在两方面加强对金融业的限制:一...
 
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日期:2010-02-26   作者:李焰   2010年第4期    点击数:8597
经过一年多的努力,在次贷危机的漩涡中苦苦挣扎的美国经济正稳定下来。此时,总统奥巴马抛出了一剂金融改革的猛药。1月21日,奥巴马宣布政府将制定有效措施,加强对大金融机构的监管,限制其规模和高风险交易。根据白宫的声明,新提议将主要在两方面加强对金融业的限制:一是限制大行从事高风险的自营业务,或是拥有对冲基金、私人股权基金等业务;二是限制单个银行的资产规模,避免形成“大到不能倒”的企业。

此举一出,以华尔街为首的全球股市应声下滑。高盛、花旗等大集团被推到了风口浪尖。一些经济学家拍手叫好,一些则叹息道,奥巴马并没有对症下药。不知是巧合还是回应,美国最高法院在当天废除了企业政治献金的上限,为美国商业集团插足民主政治开了方便之门。

“金融市场远离银行债券是好事。人们意识到,如果没有政府的救济,没有还款能力的银行就会倒闭。这个问题需要被解决,金融机构的规模也需要被缩小。奥巴马的这些方案都是好事,能帮助经济恢复到一个持续稳定发展的轨道上,”美国密苏里-堪萨斯城市大学经济学教授兰德尔·雷伊(L. Randall Wray)对《华盛顿观察》周刊表示。

然而,美国马里兰大学(University of Maryland)商学院教授比德·莫里奇(Peter Morici)则评价说:“总统的金融改革声明仅仅能把公众的视线从华尔街的巨额利润和大笔奖金上转移开,却并没有为阻止未来的金融危机再次发生指明一条道路。”

银行“瘦身”计划不对症?
奥巴马金融改革的核心是要为美国的银行和金融机构瘦身,并禁止其用机构帐号中从事私募基金、对冲基金和投机债券等行为。奥巴马当天在白宫发表讲话时说,尽管当前金融体系比一年前更加稳健,但金融体系仍旧按以前规则运转,而这些规则正是导致金融危机的元凶,他所指的主要是银行大肆重拾高风险业务,特别是盈利丰厚的自营业。
雷伊认为,金融改革的本身是件好事。按照奥巴马的理解,问题的根源就是美国的金融机构在次贷危机援救计划中占了政府的便宜。政府花大力气营救华尔街,虽然过程并不愉快,但是却很必要。现在,经济露出了一丝曙光,金融系统比总统刚上任时要好了,但是,华尔街继续违背公众利益,用全美国人民的财富进行运作,大笔发奖金,进行投机行为。

“然而,从整个金融改革的内容看,奥巴马似乎并没有理解金融系统的症结所在,”雷伊指出。

美国国际贸易委员会(International Trade Commission)前首席经济学家莫里奇解释说,限制银行规模,禁止其进行债券投机并不能避免银行犯过去的错误。他分析说,在上次金融危机中,很多小银行投资于风险性极大的商业房产按揭债券,之后,它们仍可以继续此类活动,并不会受到奥巴马金融改革的限制。
另一方面,大银行在金融危机中出了问题,甚至要求政府救援,因为它们手中仍然持有大量的房产按揭债券。无论奥巴马是否金融这样的金融改革,这些坏账仍然能令这些银行破产。

前IMF首席经济学家西蒙·约翰逊认为,尽管奥巴马政府在上台后采取了一系列改革措施,但自危机爆发以来,美国金融业“大到不能到”的问题非但没有改善,反而愈加严重。他指出,当前美国六大金融机构持有的资产相当于美国经济总量的62%,高于危机前58%,以及1994年的20%。

“目前,美国每个星期仍有45万人申报失业,这才是目前美国经济中最大的问题,也是民主党刚刚丢掉麻省参议员席位的原因。奥巴马宣布的金融改革是为了转移人们在这一问题上的注意力,”莫里奇如是说。

民主党原本在参议院占据着60个席位的绝对多数。但由于代表麻省的资深参议员泰迪·肯尼迪去世,该席位进行补选,共和党代表考特·布朗最终当选,打破了民主党在参议院的垄断地位。这可能会影响奥巴马大力推动的医保改革法案,及今后他力主的一系列议案的通过。

欧洲应该效仿

正当美国国内热议金融改革方案时,受金融危机牵连的欧洲、日本等国也在考虑是否效仿美国的做法。据报道,英国财政部金融服务大臣保罗·米内尔斯表示,英国不会效仿美国将投资银行业务与综合性银行及零售银行业务分开,而要求金融机构为高风险业务计提更多风险准备金。但是,法国财政部长拉加德(Christine Lagarde)则在奥巴马发表讲话后立即做出积极反应,称美国的提议是“非常非常好的一步”。

“我认为欧洲会跟随美国的脚步,特别是英国。”雷伊对《华盛顿观察》周刊说,“如果美国不采取措施,规范银行业,英国人就不会这样做。因为伦敦和纽约同为世界金融中心。英国会担心,单独实行金融规范会吓坏当地的银行,它们会逃向纽约。但如果美国规范,英国就会效仿。”
雷伊说,欧洲大陆在这次金融危机中也陷入了巨大的麻烦。各国都遭遇了严重的金融危机,政府债台高筑。特别是从希腊开始。但如论如何,即使其它国家不效仿,美国也应该规范、监督、缩小金融机构的规模。
“如果有风险的机构或运作离开美国,其实是件好事。”雷伊解释道,如果英国、欧洲大陆和日本不效仿,就会承受下一轮金融危机的严重后果。我们不需要这些有问题的金融机构。它们无法服务于公众利益。我们能为从金融机构脱离出来的工人找到更好的工作。”

雷伊进一步指出,美国应该宣布,所有在法律之外制定的金融条约都是无效的,在美国没有执行力。如果那些投资于英国的退休基金试图逃避美国的限制,这样的条约在美国也应被视为无效。

政治现金的回应

华盛顿与华尔街似乎天生充满着矛盾与冲突。就在奥巴马政府像金融企业开刀的同一天,
美国最高法院上周四以5比4票作出裁决,取消长期以来对企业资助竞选活动的金额限制。这一裁决允许企业使用企业资金制作和播放选举广告,以支持或反对总统、国会选举候选人。

“这是个很大的问题。华尔街在试图保护自己,让他们能花钱收买政客,收买他们的竞选果实。这一裁决将让我们在美国政坛看到更多的腐败政客,”雷伊评论说。
对于最高法院的这一裁决,奥巴马将之称为对“民主本身的攻击”,他说,“我将指导政府与国会就此问题立即进行讨论。我们将与两院议长就此问题进行对话,并提出相关意见。公众利益不能因此受损。”
“我想,奥巴马会利用白宫的力量,聚集选民,反对这样的腐败,”雷伊对《华盛顿观察》周刊说。

李焰,《华盛顿观察》2010年第4期,2/26/2010
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